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The Future of Global Fintech

Von rascher Expansion zu nachhaltigem Wachstum, Zweite Ausgabe

Veröffentlicht

01 Jun 2025

Relevanz

45%

Herausgeber

World Economic Forum

Umfang

57 pages

01 · Zusammenfassung

Zusammenfassung

Der Bericht 'The Future of Global Fintech 2025', der vom Weltwirtschaftsforum und dem Cambridge Centre for Alternative Finance erstellt wurde, befragt 240 Fintech-Unternehmen, um den Zustand und die Entwicklung der Branche zu bewerten. Die Ergebnisse deuten auf eine Normalisierung des Wachstums nach dem pandemiebedingten Anstieg hin, mit einer strategischen Verlagerung hin zu nachhaltiger Expansion. Das Kundenwachstum lag zwischen 2022 und 2023 bei durchschnittlich 37 %, während Umsatz und Gewinn robuste Anstiege von 40 % bzw. 39 % verzeichneten. Der Bericht hebt die finanzielle Inklusion als Kernbestandteil der Wertversprechen von Fintechs hervor, wobei bedeutende Kundensegmente KKMU (57 %), einkommensschwache Bevölkerungsgruppen (47 %) und Frauen (41 %) umfassen. Diese unterversorgten Segmente trugen ebenfalls erheblich zu den Einnahmen bei, insbesondere in Schwellenländern. Strategische Partnerschaften sind allgegenwärtig: 84 % der Fintechs arbeiten mit traditionellen Finanzinstituten zusammen, meist über API-Integrationen für technologische Lösungen. Das regulatorische Umfeld wird allgemein als angemessen angesehen, obwohl Herausforderungen hinsichtlich des Wissens und der Kapazität der Finanzbehörden sowie komplexer Lizenzierungsverfahren bestehen bleiben. Die technologische Akzeptanz beschleunigt sich, insbesondere da 80 % der Fintechs KI implementieren, hauptsächlich für den Kundenservice und die Prozessautomatisierung, was zu weit verbreiteten Berichten über verbesserte Rentabilität und verbesserte Kundenerlebnisse führt. Mit Blick auf die Zukunft identifiziert die Branche KI, regionale Interoperabilität und Open Finance als die kritischsten Treiber für die Entwicklung in den nächsten fünf Jahren.

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03 · Kernerkenntnisse

Kernerkenntnisse

Die globale Fintech-Branche geht in ein nachhaltiges Wachstum über, mit einem robusten Umsatz- (40 %) und Gewinnwachstum (39 %), trotz einer leichten Verlangsamung der Kundenakquise auf 37 %.(p. 4)

Makroökonomische Faktoren bleiben das größte Wachstumshindernis für Fintechs, auch wenn sich die Wahrnehmung des Finanzierungsumfelds etwas erholt hat.(p. 4)

Fintechs berichten, dass KKMU, einkommensschwache Bevölkerungsgruppen und Frauen mit 57 %, 47 % bzw. 41 % einen wesentlichen Teil ihres Kundenstamms ausmachen.(p. 4)

84 % der befragten Fintechs kooperieren mit etablierten Finanzinstituten, vor allem durch API-Integrationen und Technologiebereitstellung.(p. 16)

Während 62 % der Fintechs von einer angemessenen Regulierung berichten, bestehen weiterhin große Herausforderungen hinsichtlich des Wissens und der Koordination der Finanzbehörden.(p. 22)

80 % der befragten Fintechs implementieren KI in verschiedenen Geschäftsbereichen, in erster Linie im Kundenservice und bei der Prozessautomatisierung.(p. 36)

Es wird berichtet, dass sich die Einführung von KI positiv auf die Leistung von Fintechs auswirkt und zu Verbesserungen beim Kundenerlebnis (83 %), bei Kostensenkungen (75 %) und bei der Rentabilität (74 %) führt.(p. 40)

04 · Für Ihre Bank

Was das für Sie bedeutet

1
Position
Die globale Fintech-Branche geht in ein nachhaltiges Wachstum über, mit einem robusten Umsatz- (40 %) und Gewinnwachstum (39 %), trotz einer leichten Verlangsamung der Kundenakquise auf 37 %.
2
Action
Makroökonomische Faktoren bleiben das größte Wachstumshindernis für Fintechs, auch wenn sich die Wahrnehmung des Finanzierungsumfelds etwas erholt hat.
3
Posture
Fintechs berichten, dass KKMU, einkommensschwache Bevölkerungsgruppen und Frauen mit 57 %, 47 % bzw. 41 % einen wesentlichen Teil ihres Kundenstamms ausmachen.
4
Opportunity
84 % der befragten Fintechs kooperieren mit etablierten Finanzinstituten, vor allem durch API-Integrationen und Technologiebereitstellung.