2025 EY Global Wealth Research Report
Eine umfassende globale Studie mit 3.600 vermögenden Kunden, die wachsende Anforderungen an proaktive Beratung, zunehmendes Multihoming, steigendes Interesse an alternativen Anlagen, mangelnde Vorbereitung auf Vermögensübertragungen und hohe Erwartungen an KI im Wealth Management aufzeigt.
Zusammenfassung
Der 2025 EY Global Wealth Research Report bietet eine tiefgreifende Analyse des Verhaltens globaler Wealth-Management-Kunden, basierend auf einer Umfrage unter 3.600 Investoren in über 30 Märkten. Trotz einer generell hohen Zufriedenheit mit ihren derzeitigen Anbietern zeigen Kunden aufgrund von Marktvolatilität und geopolitischer Instabilität zunehmend defensivere und proaktivere Verhaltensweisen. Ein zentraler Trend ist die Zunahme des 'Multihoming': Kunden nutzen durchschnittlich 2,3 Vermögensverwalter, und 32 % planen, diese Anzahl zu erhöhen. Der Bericht zeigt eine signifikante Lücke zwischen Kundennachfrage und Beraterengagement bei alternativen Anlagen, digitalen Vermögenswerten und umfassender Steuerplanung auf. Darüber hinaus fühlen sich 50 % der Kunden auf den intergenerationellen Vermögenstransfer unzureichend vorbereitet, was ein erhebliches Kundenbindungsrisiko und eine strategische Chance für Berater darstellt, Beziehungen zur nächsten Generation von Erben aufzubauen. Zudem steigen die Erwartungen an KI rasant; 60 % der Kunden erwarten mittlerweile den Einsatz von KI durch Vermögensverwalter, und viele vertrauen KI-gesteuerten Tools bei spezifischen Aufgaben wie der Finanzplanung ebenso sehr oder sogar mehr als menschlichen Beratern, vorausgesetzt, die Datenschutzrahmenbedingungen sind robust.
Kernerkenntnisse
45 % der Kunden empfinden das Investieren als komplexer im Vergleich zu vor zwei Jahren, angetrieben durch Marktvolatilität und politische Instabilität.(p. 15)
Kunden nutzen durchschnittlich 2,3 Vermögensverwalter, und 32 % planen, diese Anzahl in den nächsten drei Jahren zu erhöhen.(p. 34)
29 % der Kunden weltweit planen, in den nächsten drei Jahren ihren Hauptanbieter für Vermögensverwaltung zu wechseln, wobei die Anlageperformance der Hauptgrund ist.(p. 37)
51 % der Kunden haben Anlagen in alternativen Investments, aber nur 15 % haben diese mit ihrem Berater besprochen, obwohl 27 % mehr darüber erfahren möchten.(p. 52)
50 % der Kunden fühlen sich auf den generationenübergreifenden Vermögenstransfer unzureichend vorbereitet, was ein kritisches Bindungsrisiko darstellt.(p. 67)
60 % der vermögenden Kunden erwarten, dass Vermögensverwalter KI in ihre Kernaktivitäten integrieren, bei den Millennials sind es sogar 75 %.(p. 81)
Was das für Sie bedeutet
- 1Position45 % der Kunden empfinden das Investieren als komplexer im Vergleich zu vor zwei Jahren, angetrieben durch Marktvolatilität und politische Instabilität.
- 2ActionKunden nutzen durchschnittlich 2,3 Vermögensverwalter, und 32 % planen, diese Anzahl in den nächsten drei Jahren zu erhöhen.
- 3Posture29 % der Kunden weltweit planen, in den nächsten drei Jahren ihren Hauptanbieter für Vermögensverwaltung zu wechseln, wobei die Anlageperformance der Hauptgrund ist.
- 4Opportunity51 % der Kunden haben Anlagen in alternativen Investments, aber nur 15 % haben diese mit ihrem Berater besprochen, obwohl 27 % mehr darüber erfahren möchten.
Auf dieser Seite
- Period
- Ende 2024
- Data Source
- EY Global Wealth Research Umfrage (durchgeführt von Savanta)
- Sample Size
- 3587