World Wealth Report 2025

Zusammenfassung

Im Jahr 2024 stiegen das globale Vermögen und die Anzahl der HNWIs um 4,2 % bzw. 2,6 %, angetrieben durch wirtschaftliches Wachstum und die Aktienmärkte. Die zentrale Herausforderung für die Vermögensverwaltung (WM) ist jedoch der beispiellose intergenerationelle Vermögenstransfer von schätzungsweise 83,5 Billionen USD bis 2048 an die Gen X, Millennials und Gen Z (Next-Gen HNWIs). Der Capgemini World Wealth Report 2025 zeigt, dass 81 % dieser Next-Gen HNWIs planen, die WM-Firma ihrer Eltern kurz nach der Erbschaft zu wechseln, da es an digitalen Kanälen, alternativen Anlagemöglichkeiten und personalisierten Mehrwertdiensten mangelt. Um dies zu bewältigen, müssen WM-Firmen einen dreigleisigen Ansatz verfolgen. Erstens müssen sie maßgeschneiderte Anlageoptionen anbieten, insbesondere in alternativen Anlagen wie Private Equity und digitalen Assets, sowie geografische Diversifizierung in Offshore-Zentren wie Singapur und den Vereinigten Arabischen Emiraten ermöglichen. Zweitens müssen sie ihre Zusatzdienste wie digitale Nachlassplanung und spezialisierte Concierge-Services (z. B. medizinische Versorgung, Cybersicherheit) verbessern. Drittens müssen Firmen ihre Kundenberater (RMs) in die Lage versetzen, als kundenorientierte Orchestratoren zu agieren. Derzeit sind 47 % der RMs mit den digitalen Tools ihrer Firma unzufrieden, was zu einem potenziellen Talentverlust führen kann. Durch die Ausstattung der RMs mit Agentic AI, prädiktiven Analysen und nahtlos integrierten digitalen Plattformen können Firmen die digitale Kluft überwinden, die betriebliche Effizienz steigern und hyperpersonalisierte Beratung bieten, um das Personal und die Next-Gen HNWIs langfristig zu binden.

Kernerkenntnisse